シンプル投資設計 資産運用

投資信託選びのSTEP

目標を設定

先日のブログから

目標設定の大事さは

お分かり頂きましたでしょうか?

https://money-lifestyle.com/%e7%9b%ae%e6%a8%99%e3%81%a8%e3%82%b4%e3%83%bc%e3%83%ab%e3%81%ae%e8%a8%ad%e5%ae%9a%e3%82%92%e3%81%97%e3%81%a6%e3%81%bf%e3%81%be%e3%81%97%e3%82%87%e3%81%86%ef%bc%81/

目標設定をすることで

あなたがどこを着地点に

するか明確化することが

非常に大事です。

ざっくりとしたポートフォリオを作成

銘柄選びよりも

実はココが重要と言っても

良いくらいです。

 

百人いれば百とおりの

ポートフォリオがあります。

正解はありません。

 

なぜかというと・・・

ひとりひとり

・今ある資産

・目標金額

・目的

・取れるリスク

が、違うからです!

 

つっきー
国内株式・海外株式・国内債券・海外債権

それぞれの比率をざっくり決めましょう。

 

銘柄を当てはめてポートフォリオを調整

それぞれの銘柄を選んだら、

リスクとリターンを計算して、

自分に合うものなのか(取れるリスクなのか)

しっかり数字で見ていきましょう。

 

銘柄確定!

リターンが高くて、

リスクが低かったら最高ですが・・・

逆もあります。

 

リターンが高くて、 リスクも高かったら、 リスクが低い方を 選択しましょう。

どこで運用しようか検討する。

・NISA

・つみたてNISA

・iDeCo

どちらの運用があなたには

合っていますか?

正解はありません。

 

わたしのシンプル資産設計では、

それぞれの特徴を

しっかり掴んで、

自分に合った資産運用が

できるように

個別で伴走しています^^

 

ざっくりと

まとめましたが、

あなたが自分自身にあった

資産運用ができることを

応援していますね^^

 

 

 

 

  • この記事を書いた人

つっき〜

預貯金残高マイナスに気づかなかった、お金オンチだった私が、投資に目覚めマイナスから資産5倍に。順調に見えた資産運用だったが、投資詐欺にあい資産200万があっさりなくなる。そこから投資について猛勉強し、資産8桁へ。 投資をしていく中で、お金と心はつながっていることに気がつく。 投資をもっと身近に親しみやすく、お金が増えていくマインドを整えながら資産を増やし、お金を守る専門家として活動中。

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